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Il Real arriverà a 7 entro fine anno?

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Dall’inizio dell’anno la moneta brasiliana si è svalutata del 49%

La tendenza guardando i dati è quella di una costante e progressiva svalutazione e probabilmente entro la fine dell’anno, o forse anche prima, il cambio Euro / Real raggiungerà il primato di 1 a 7 (1 euro oggi vale 6,73 R$).

Dall’inizio dell’anno la moneta brasiliana si è svalutata del 49% e questo è un segnale alquanto preoccupante. Penso soprattutto agli attuali investitori, non ha più senso far rientrare i capitali in Italia. Al netto dei profitti, considerando l’attuale svalutazione,  una perdita di valore così consistente vanificherebbe anni di lavoro. La soluzione potrebbe essere quella di continuare ad investire in Brasile.

L’aspetto positivo potrebbe riguardare i nuovi investitori (sempre che si stabilizzi il cambio) visto e considerato che il mercato immobiliare è rimasto statico nel corso di tutto il 2020 disallineandosi dalla folle corsa del cambio. Nell’ ultimo mese ho notato una forte tendenza al ribasso e in alcune zone i prezzi degli immobili sono letteralmente crollati anche del 20%.

Praticamente cosa ha generato tutto ciò? Ci sono immobili che al cambio attuale si sono svalutati del 60% rispetto al 2019.

Chi mi conosce sa che lavoro nel ramo dell’ informatica e per diversi anni mi sono occupato della gestione di grandi moli di dati (metadati, bigdata) realizzando piattaforme per l’analisi e il monitoraggio degli scostamenti di prezzo di un determinato mercato (data warehouse).

Negli ultimi giorni ho usato una di queste istanze per analizzare il mercato immobiliare brasiliano tentando di avvalorare le mie teorie.

Il criterio di selezione considerava le sole ville con le seguenti caratteristiche:

  • Vista mare (prima o seconda linea)
  • Assenza di costi mensili (condominio)
  • Rapporto equo IPTU prezzo immobile (algoritmo)
  • Dimensioni superiori a 200 mq

Analizzando i dati ho trovato varie incongruenze le quali poi si sono verificate essere basate su dati genuini. Il caso limite è il seguente:

Villa di 300 mq di fronte alla spiaggia sicuramente da ristrutturare ma già abitabile da subito, 3 stanze, 2 bagni, una veranda sul mare e  4 posti auto in garage. Venduta ammobiliata.

Il prezzo attuale? Circa 9.000 €

Decido di scomodare il mio avvocato in Brasile per entrare in contatto con il proprietario e dare conferma a tutti i miei sospetti.

La risposta del proprietario ci ha lasciati basiti (anche lui si!) infatti l’immobile risulta regolarmente registrato al cartorio (escritura) e in regola con i permessi della Marina (essendo praticamente davanti alla spiaggia). Il mio avvocato da buon brasiliano ha chiesto il prezzo con pagamento “a vista” ottenendo un ulteriore sconto di 1.500 €. Secondo la sua esperienza si dovrebbe procedere con una controproposta a 6.500€ per chiudere intorno ai 7.000 €.

Per concludere: se il cambio effettivo fosse a 7 la villetta potrebbe essere acquistata per 6.400 €

Cosa sta succedendo in Brasile? C’è da aspettarsi una frenata di questa fortissima svalutazione del real brasiliano? E’ questo il momento giusto per investire nel mercato immobiliare? C’è da aspettarsi una ulteriore svalutazione del real nel 2021?

Sono tutte domande lecite la cui risposte non sono per niente scontate, può essere lo spunto per una discussione e un confronto di opinioni interessante.

31 Commenti

  1. 1) la “villa”: dai, il prezzo non esiste, ci dev´essere qualche problemaccio sotto. dove sta? in realtá é una catapecchia? il mare se la sta per mangiare? é una zona conquistata dai banditi?

    2) il cambio: ieri il turistico (che mi fanno quando prelevo col bancomat italiano) é arrivato a 6.85. é un attimo arrivare a 7. cause del crollo? sicuramente il covid e allegati mega sussidi spasi a pioggia + crollo entrate fiscali causa crisi = mega deficit fiscale.
    ma non solo, infatti i capitali fuggivano e il real crollava anche prima del covid. le scellerate politiche antinazionali del “governo”, per dirne un paio (ma sono infinite):
    – se chiudi raffinerie e triplichi l´importazione dagli usa di raffinati
    – se regali pezzi di lucrative imprese nazionali e presal agli stranieri (gli utili vanno all´estero)
    la bil.dei pagamenti peggiora e il real crolla.

    a me quello che fa paura é che con sta moda dei sussidi le elezioni del 2022 saranno vinte da chi piú prometterá soldi a pioggia senza lavurá e se almeno in parte le promesse saranno mantenute ne deriverá un´esplosione del debito dalla quale si uscirá con:
    – iperinflazione
    – super aumento tasse
    – default
    – robusto sequestro delle proprietá liquide in c/c in stile collor 1990

  2. Buongiorno Antonio, sono felice di rileggerti qui.
    Immagino che la villa vista mare di cui parli si trovi in Natal, giusto?
    Sebbene da ristrutturare un prezzo sotto i R$50.000 mi sembra davvero troppo poco in base alle caratteristiche che hai descritto.
    Dove potrebbe essere l’elemento di svalutazione??
    A Salvador a questo prezzo non compri nulla neanche oggi.
    Un saluto

  3. ciao se puoi dirlo con quale carta bancomat italiano ti viene fatto il cambio turistico??? io uso fineco o bper mi viene sempre fatto quello commerciale. grazie

  4. Indubbiamente con il cambio a 7 l’investimento immobiliare è comunque molto allettante in Brasile. Ma per chi ha già reais depositati in Brasile? Meglio lasciarli in banca o investirli nel mattone?
    Io inizio a pensare che anche le banche brasiliane non siano più tanto sicure, me ne sono accorto da vari indizi. Basta guardare la percentuale di retrocessione sul D.I. applicata sui CDB ad esempio (sopra a 100%).
    Certo per i pensionati italiani in Brasile adesso è un momento d’oro!
    Ma se lo scenario prossimo dovesse essere effettivamente quello sopra descritto da lucio (default, sequestro dei c/c e tasse) allora forse comunque conviene fuggire, anche in perdita sul cambio. No?

  5. il problema degli investimenti immobiliari in Braisle e’ sempre quello dei costi fissi. parlo dei condomini. 1000/1200 reais al mese piu’ iptu piu’ lavori straordinari continui sono una follia.parliamo di 3500euro all’anno minimo. !!!! una follia. e’ la mia opinione chiaro non voglio avere la verita’ assoluta in tasca

  6. Que gênio…ficou sabendo de um tal de coronavirus que colocou o Mundo de pernas pro ar no ano de 2020 ? Os investimentos que interessam são os diretos, os que abrem empresas, criam vagas de trabalho, pagam impostos no território, etc… em condições normais como em 2019 o Brasil foi o quarto no Mundo. Os investimentos especulativos um dia estão aqui, outro alí… interessam ao mercado e poucos mais.
    Quanto a China você disse uma mentira deslavada. Tchau

  7. o covid todo mundo sofreu mas o real é a terceira moeda do mundo que mais perdeu, atras só do zambia e da venezuela… porqué, super-genio “alex”?

    o investimento direto é importante mas é só uma pequena parte da balança. e sempre foi forte, teve anos em que o brasil era o terceiro que mais recebia. o maximo foi em 2012 e depois a tendencia foi de leve queda, sabia disso iper-genio “alex”?

    entao inventa outra alucinaçao para defender o seu nazi-governicolo.

  8. a ainda para segurar o cambio o nazi-governicolo teve que queimar 40bi de $ de reservas acumuladas nos governos anteriores, isso a partir do começo de 2019, nao tem nada ver o covid.
    o nobel da economia será para a proxima, professor “alex”

  9. la notiziona é che in 3 giorni il dollaro é SCESO sul real da 5.75 a 5.35.
    significa che il mercato prevede un allentamento del protezionismo usa e quindi maggior produzione/esportazione del brasile.
    viva biden :))
    se poi vedró pure B in galera dó una mega festa :))

  10. Bidet é o representante das elites americanas (as que gostam de soltar bombas) e da imprensa globalista Mundial… é óbvio que os mercados e a China gostaram da eleição do velhinho ranzinza.

  11. dapaladi,
    é perché il mercato prevede che con biden si attenuerá la guerra commerciale americana contro i paesi emergenti. con la fine delle loro misure protezioniste il brasile produrrá ed esporterá di piú

  12. Buongiorno signori comprare oggi in brasile? Mah lo si puo fare certamente visto il cambio e che con un investimento di 700000 reais si puo ottenere il visto ma non per speculare perche tanto il real non scendera mai piu sotto il 5 salvo altre problematiche….visto il settore immobiliario brasiliano dove almeno il settantacinque per cento degli immobili ha grossi problemi sia documentali che gestionali io suggerisco acquisti in gestione alberghiera per esempio la catena ibis vende camere con questo tipo di gestione e ogni camera rende un minimo del 3% ad un massimo del 7%magari si guadagna meno ma a fine mese si porta a casa un buon guadagno poi chiaramente si deve reinvestire in brasile tutto il resto e utopia non e piu tempo per le favole il brasile poi non e per tutti buona vita ragazzi

  13. buongiorno a proposito di questo…ho visto a febbraio che la catena Ibis Budget vendeva camere dei propri hotel a Rio. la cosa mi ha incuriosito ma non ho approfondito. quello che mi ha spaventato sono le spese fisse di gestione. come funziona la cosa??? grazie

  14. In Brasile essere proprietari di un alloggio dove si paga il condominio è caro.
    L’affitto è una soluzione migliore.
    Dipende dove si vuol andare.
    Io ho comprato una casa singola a Santa catarina, ma ancora non sono riuscito ad andare per il passaggio
    Da Rio in su se compri qualcosa devi avere qualcuno fidato che te la guarda altrimenti non trovi piuy nulla

  15. Finalmente un argomento interessante.
    Non ho mai valutato acquisti in gestione alberghiera però in passato ho valutato ApartHotel in Brasile e li ho sempre ritenuti non convenienti proprio perchè i costi di gestione generali attribuiti ai singoli appartamenti erodevano i guadagni e spesso si chiudeva anche in perdita posto che i costi sono fissi mentre gli affitti aleatori.
    Tantopiù oggi che il turismo in Brasile è praticamente azzerato rispetto al passato non capisco come acquistare una camera di hotel possa essere remunerativo (se lo fosse perchè Ibis dovrebbe vendersi le camere?).
    E’ un pò come le storie delle multiproprietà in Europa che alla fine della fiera non ci riprendevi quasi mai nulla e te ne dovevi liberare a prezzo di banana.
    Resta poi il fatto che secondo me in Brasile l’inflazione è molto superiore a quella dichiarata ufficialmente (6,76% negli ultimi 12 mesi) per cui anche se Ibis rendesse il 7%, con il rischio di liquidità insito in un tale tipo di investimento, tenderei ad evitare. Magari sbaglio.
    Non sarà un caso se gli italiani rimasti in Brasile oramai sono quasi solo quelli in grado di campare di rendita.

  16. concordo sul fatto che gli Italiani rimasti in Brasile che se la passano bene sono quelli che vivono con una rendita in valuta forte. faccio una riflessione sul costo del condominio a Rio e Sp. negli ultimi tempi sono esplosi….700rs al mese di spese condominiali per un conjugado e 1200rs per un 2camere da letto. in aparthotel o residence peggio 2000/2500rs…… oltre a iptu e spese straordinarie varie. in pratica oltre all’investimento per l’acquisto dell’immobile poi si paga di spese fisse l’equivalente di un affitto.follia pura

    • concordo, è brutto dirlo ma nel condominio dove vivevo sono stato tra quelli che hanno votato a favore del licenziamento del porteiro (eravamo solo 10 appartamenti). Senza contare i costi sempre crescenti di tutte le utenze condominiali e domestiche. Se poi il condominio ha servizi come piscina, palestra, area de lazer, quadra de tenis ecc. è come avere un mutuo sulle spalle. Se poi ci aggiungiamo i servizi di “manutençao” come negli aparthotèis meglio acquistare a Miami.
      Se affitti sono dolori, spesso gli inquilini si dimenticano di pagare il condominio e l’amministratore si rivolge al proprietario e quando ti restituiscono l’immobile dopo qualche tempo, perchè si accorgono che il costo mensile è troppo alto per loro, come minimo ti ritrovi le pareti piene di chiodi e devi riverniciare tutto.
      No, investire in immobili in Brasile non è più conveniente nel tempo anche se con il cambio favorevole i prezzi possono sembrare interessanti.

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